Como calcular o prejuízo percentual em uma carteira de investimentos com diferentes valorização e desvalorização percentuais dos ativos?

Resposta

Para calcular o prejuízo percentual, deve-se achar o valor final da carteira com a valorização ou desvalorização de cada parte,
comparar com o valor inicial total e, em seguida, calcular a diferença percentual.

Exemplo:
Imagine uma carteira com R$500 divididos em duas partes:
- 40% dos ativos valorizam 10%
- 60% dos ativos desvalorizam 5%

Cálculo do valor final:
Valor inicial parte 1 = \(500 \times 0{,}4 = 200\)
Valor final parte 1 = \(200 \times 1{,}10 = 220\)

Valor inicial parte 2 = \(500 \times 0{,}6 = 300\)
Valor final parte 2 = \(300 \times 0{,}95 = 285\)

Valor total final = \(220 + 285 = 505\)
Prejuízo/ganho percentual = \(\frac{505-500}{500} \times 100 = 1\%\) de lucro.

Assim, aplicando esse método, sabe-se se houve prejuízo ou lucro percentual, considerando as variações parciais dos ativos.