Comparando financiamentos com mesmo PV, prazo e taxa, por que o total de juros no SAC é menor que no PRICE?

Porque no SAC a amortização é constante, reduzindo o saldo devedor mais rapidamente e, assim, os juros incidentes ao longo do prazo são menores do que no PRICE.

Explicação:
No SAC: a amortização é \(A=\dfrac{PV}{n}\).
Os juros em cada período são \(j_k=i\cdot B_{k-1}\), com \(B_{k-1}\) caindo rapidamente.
No PRICE: a prestação é constante \(R=PV\cdot\frac{i(1+i)^n}{(1+i)^n-1}\) e a amortização é \(a_k=R-i\cdot B_{k-1}\), iniciando menor, mantendo o saldo mais alto por mais tempo.
Portanto \(\sum_{k=1}^n iB_{k-1}\) é, em geral, maior no PRICE do que no SAC.

Exemplo:
Considere \(PV=1000\), \(n=4\), \(i=2\%\).

SAC: \(A=\dfrac{1000}{4}=250\).
Períodos:
1: juros \(=1000\cdot0.02=20\) → pagamento \(270\) → saldo \(750\)
2: juros \(=750\cdot0.02=15\) → pagamento \(265\) → saldo \(500\)
3: juros \(=500\cdot0.02=10\) → pagamento \(260\) → saldo \(250\)
4: juros \(=250\cdot0.02=5\) → pagamento \(255\) → saldo \(0\)
Total juros SAC = \(20+15+10+5=50\).

PRICE: \(R=1000\cdot\frac{0.02(1.02)^4}{(1.02)^4-1}\approx262{,}61\).
Períodos (aprox.):
1: juros \(=1000\cdot0.02=20\) → amortização \(\approx242{,}61\) → saldo \(\approx757{,}39\)
2: juros \(\approx15{,}15\) → amortização \(\approx247{,}46\) → saldo \(\approx509{,}92\)
3: juros \(\approx10{,}20\) → amortização \(\approx252{,}41\) → saldo \(\approx257{,}51\)
4: juros \(\approx5{,}15\) → amortização \(\approx257{,}46\) → saldo \(\approx0\)
Total juros PRICE ≈ \(20+15{,}15+10{,}20+5{,}15\approx50{,}50\).

Conclusão: o total de juros no PRICE (~50,50) é maior que no SAC (50) neste exemplo, ilustrando o raciocínio.