Flashcard FC516194
O que é smurfing?
Auditoria Independente
CEBRASPE (CESPE) · 2025
O que é smurfing?
Mostrar resposta e comentário
Resposta
Smurfing é uma técnica de fracionamento em que valores elevados são divididos em várias transações de pequeno montante para reduzir a chance de acionamento de controles automáticos e relatórios obrigatórios.
• Objetivo: Ocultar a origem ilícita dos recursos e dificultar o rastreamento, evitando limites de comunicação ou análise imediata.
• Natureza: Trata-se de uma forma de estruturação de operações.
• Sinais periciais: Depósitos ou saques repetidos, soma elevada quando agregados, contas interligadas ou operações incompatíveis com o perfil do cliente.
• Detecção: Agregação temporal dos valores, regras de alerta por conta ou cliente, correlação entre contas e verificação do KYC.
• Prevenção: Limites e monitoramento automático reduzem a eficácia do esquema.
Veja como foi cobrado:
https://flashcardsconcursos.com.br/portal/flashcard/512366
Conteúdo do catálogo FC Concursos · Atualizado em