Questão FC833902
Leia o texto a seguir: MPRJ denuncia 23 por golpe em idosos com falso cadastro do INSS Grupo visitava casas, recolhia documentos e tirava fotos das vítimas alegando atualização cad
Interpretação de Textos (Compreensão)
SELECON · 2025
Leia o texto a seguir:
MPRJ denuncia 23 por golpe em idosos com falso cadastro do INSS
Grupo visitava casas, recolhia documentos e tirava fotos das vítimas alegando atualização cadastral
Rio – O Ministério Público do Estado do Rio de Janeiro (MPRJ) denunciou à Justiça 23 pessoas por organização criminosa e lavagem de dinheiro. Elas são suspeitas de montar um esquema de estelionato que usava ilegalmente o nome do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) e vitimou mais de 60 idosos em todo o estado, entre 2023 e 2024.
Segundo investigações da 52ª DP (Nova Iguaçu) - que basearam a denúncia da 2ª Promotoria de Justiça de Investigação Penal Territorial do Núcleo Nova Iguaçu do MPRJ -, a quadrilha era dividida em núcleos operacionais que trabalhavam com divisão de tarefas e atuação coordenada. Integrantes de um dos grupos se passavam por funcionários do INSS para abordar os alvos em casa.
Já durante a visita, eles coletavam documentos e tiravam fotos das vítimas com o argumento de que se tratava de uma “atualização cadastral”. A partir desses dados, abriam contas digitais em nome dos idosos e contratavam empréstimos consignados fraudulentos. Na sequência, desviavam os valores para contas de terceiros - conhecidos como “laranjas” - e, por fim, os repassavam aos líderes da organização.
Alguns dos denunciados já colaboraram com as investigações cedendo acesso a contas bancárias e documentos. E a partir de uma análise desses dados, complementada por relatórios de inteligência financeira, constatou-se que as movimentações financeiras dos suspeitos eram incompatíveis com a renda declarada, o que resultou em “indícios claros de lavagem de dinheiro”.
Além de oferecer a denúncia, o MPRJ também solicitou a fixação de um valor no piso de 100 salários-mínimos para cada vítima como reparação dos danos. O órgão ainda pediu a prisão preventiva dos cinco principais líderes da organização criminosa e o bloqueio judicial não só das contas bancárias dos denunciados, mas também da empresa usada como fachada para os crimes.
Fonte: https://odia.ig.com.br/rio-de-janeiro/2025/08/7109834-mprj-denuncia-23-porgolpe- em-idosos-com-falso-cadastro-do-inss.html. Excerto. Acesso em 13/08/2025
Segundo o texto, concluiu-se que houve “indícios claros de lavagem de dinheiro”. Essa conclusão decorreu principalmente a partir:
- da análise de dados bancários fornecidos por alguns denunciados, complementada por relatórios de inteligência financeira, que revelaram movimentações incompatíveis com a renda declarada
- de relatos das vítimas sobre cobranças abusivas e assédio telefônico, que eram cada vez mais frequentes no Estado do Rio de Janeiro
- da apreensão de armas e drogas nas residências dos suspeitos
- da confissão escrita de todos os investigados reconhecendo o delito
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Gabarito
A
Comentário do professor
A conclusão de “indícios claros de lavagem de dinheiro” decorreu principalmente da análise de dados bancários fornecidos por alguns denunciados, complementada por relatórios de inteligência financeira.
Esses documentos permitiram identificar movimentações incompatíveis com a renda declarada, como transferências de valores elevados, entrada de recursos por contas de terceiros (os chamados “laranjas”) e saques/repasse rápido dos recursos. Tais padrões são sinais típicos de ocultação de origem e de tentativa de fracionar e dispersar valores.
Reunir extratos e relatórios de inteligência torna possível traçar o fluxo dos recursos e demonstrar, de forma objetiva, que os ganhos não correspondem às declarações de renda, configurando indício relevante de lavagem de dinheiro.
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