Questão FC833903
Leia o texto a seguir: MPRJ denuncia 23 por golpe em idosos com falso cadastro do INSS Grupo visitava casas, recolhia documentos e tirava fotos das vítimas alegando atualização cad
Interpretação de Textos (Compreensão)
SELECON · 2025
Leia o texto a seguir:
MPRJ denuncia 23 por golpe em idosos com falso cadastro do INSS
Grupo visitava casas, recolhia documentos e tirava fotos das vítimas alegando atualização cadastral
Rio – O Ministério Público do Estado do Rio de Janeiro (MPRJ) denunciou à Justiça 23 pessoas por organização criminosa e lavagem de dinheiro. Elas são suspeitas de montar um esquema de estelionato que usava ilegalmente o nome do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) e vitimou mais de 60 idosos em todo o estado, entre 2023 e 2024.
Segundo investigações da 52ª DP (Nova Iguaçu) - que basearam a denúncia da 2ª Promotoria de Justiça de Investigação Penal Territorial do Núcleo Nova Iguaçu do MPRJ -, a quadrilha era dividida em núcleos operacionais que trabalhavam com divisão de tarefas e atuação coordenada. Integrantes de um dos grupos se passavam por funcionários do INSS para abordar os alvos em casa.
Já durante a visita, eles coletavam documentos e tiravam fotos das vítimas com o argumento de que se tratava de uma “atualização cadastral”. A partir desses dados, abriam contas digitais em nome dos idosos e contratavam empréstimos consignados fraudulentos. Na sequência, desviavam os valores para contas de terceiros - conhecidos como “laranjas” - e, por fim, os repassavam aos líderes da organização.
Alguns dos denunciados já colaboraram com as investigações cedendo acesso a contas bancárias e documentos. E a partir de uma análise desses dados, complementada por relatórios de inteligência financeira, constatou-se que as movimentações financeiras dos suspeitos eram incompatíveis com a renda declarada, o que resultou em “indícios claros de lavagem de dinheiro”.
Além de oferecer a denúncia, o MPRJ também solicitou a fixação de um valor no piso de 100 salários-mínimos para cada vítima como reparação dos danos. O órgão ainda pediu a prisão preventiva dos cinco principais líderes da organização criminosa e o bloqueio judicial não só das contas bancárias dos denunciados, mas também da empresa usada como fachada para os crimes.
Fonte: https://odia.ig.com.br/rio-de-janeiro/2025/08/7109834-mprj-denuncia-23-porgolpe- em-idosos-com-falso-cadastro-do-inss.html. Excerto. Acesso em 13/08/2025
O texto anterior denuncia um tipo de golpe aplicado por um grupo de criminosos. Segundo o texto, o golpe ocorria em uma determinada sequência cronológica de fatos, que é a seguinte:
- abertura de contas digitais → visita domiciliar → coleta de documentos → contratação de empréstimos consignados → repasse aos líderes
- visita domiciliar → repasse imediato aos líderes → contratação de empréstimos consignados → abertura de contas digitais → depósito em poupança das vítimas
- coleta de documentos por meio eletrônico → contratação de empréstimos consignados → abertura de contas digitais → visita domiciliar para confirmação → envio direto ao exterior → coleta de documentos e fotos sob o pretexto de “atualização cadastral”
- visita domiciliar com falsa identificação do INSS → coleta de documentos e fotos sob o pretexto de “atualização cadastral” → abertura de contas digitais em nome das vítimas → contratação de empréstimos consignados → desvio para “laranjas” → repasse aos líderes
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Gabarito
D
Comentário do professor
Visita domiciliar com falsa identificação do INSS é o ponto de partida: os criminosos abordavam idosos em casa para ganhar confiança e legitimar a ação.
Em seguida, faziam a coleta de documentos e tiravam fotos sob o pretexto de “atualização cadastral”, obtendo dados pessoais suficientes para operar em nome das vítimas.
Com essas informações abriam contas digitais em nome dos idosos e contratavam empréstimos consignados, aproveitando a aparência de regularidade para formalizar débitos.
Os valores eram desviados para contas de terceiros, os chamados “laranjas”, e finalmente repassados aos líderes. Essa sequência evidencia o estelionato e o esquema de lavagem de dinheiro, pois ocorrem apropriação fraudulenta de dados, ocultação de origem dos recursos e distribuição hierarquizada dos lucros.
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