Questão FC223510
Sr. G resolve abrir conta corrente no Banco Y e, para isso, outorga procuração para Sra. H, sua amiga, que se dirige à agência mais próxima para formalizar o ato. Após longos anos
Sistema Financeiro Nacional
CESGRANRIO · 2015
Sr. G resolve abrir conta corrente no Banco Y e, para isso, outorga procuração para Sra. H, sua amiga, que se dirige à agência mais próxima para formalizar o ato. Após longos anos de relacionamento exclusivamente com o procurador, o gerente do Banco recebe recomendação dos seus superiores hierárquicos de contatar todos os correntistas representados por terceiros. Diante disso, solicita à Sra. H contato pessoal com Sr. G, o que vem a ser negado, tendo em vista que o titular da conta não mantém relações com estranhos, nessa categoria incluído o gerente de sua conta-corrente.
Diante dessa negativa, é indicado ao gerente o enquadramento da atuação de Sr. G e Sra. H, nos termos da Carta-Circular BACEN nº 3.542/2012, no concernente a situações relacionadas com
- movimentação de contas
- cartões de pagamento
- dados cadastrais de clientes
- operações de investimento interno
- operações de crédito no País
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Gabarito
Certo
Comentário do professor
A alternativa correta refere‑se a situações relacionadas com dados cadastrais de clientes.
No caso, a conta foi aberta e é movimentada por meio de procuração, e o titular recusa contato pessoal solicitado pelo gerente, impedindo a verificação presencial ou a atualização de informações.
A Carta‑Circular BACEN nº 3.542/2012 inclui expressamente como indicativo de atenção eventos como a abertura/uso de conta por mandatário e a resistência/recusa em fornecer ou confirmar dados necessários ao relacionamento.
Assim, a situação descrita enquadra‑se em dados cadastrais de clientes, exigindo diligências e medidas de conformidade previstas na norma para mitigar riscos.
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