Questão FC224092
J é economista e atua em instituição financeira ocupando cargo de gerência. No curso de sua atividade como bancário, realizou diversos treinamentos em legislação e obteve valiosos
Combate à lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores.
CESGRANRIO · 2023
J é economista e atua em instituição financeira ocupando cargo de gerência. No curso de sua atividade como bancário, realizou diversos treinamentos em legislação e obteve valiosos conselhos dos funcionários mais experientes. Um dos temas mais debatidos internamente relacionava-se à prevenção no concernente à lavagem de dinheiro.
De acordo com os termos da Circular BACEN no 3.978/2020, a política de prevenção deve ser compatível em relação aos clientes com o seu perfil
- social
- financeiro
- societário
- econômico
- de risco
Mostrar resposta e comentário
Gabarito
Errado
Comentário do professor
A opção correta indica que a política de prevenção deve ser compatível com o perfil de risco dos clientes.
Conforme a Circular BCB nº 3.978/2020, as instituições devem implementar procedimentos de conhecimento do cliente que assegurem a devida diligência na identificação, qualificação e classificação.
Esses procedimentos precisam ser ajustados ao perfil de risco identificado: clientes de maior risco exigem medidas reforçadas, enquanto clientes de menor risco podem ser submetidos a controles menos intensos.
Tal compatibilidade deriva da avaliação interna de risco prevista na norma e visa proporcionalidade entre risco identificado e controles aplicados.
Conteúdo do catálogo FC Concursos · Atualizado em