Questão FC224093
JON é Diretor Executivo de instituição financeira, sendo responsável pela observância das normas regulamentares emitidas pelo Banco Central do Brasil, buscando diminuir custos na r
Combate à lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores.
CESGRANRIO · 2023
JON é Diretor Executivo de instituição financeira, sendo responsável pela observância das normas regulamentares emitidas pelo Banco Central do Brasil, buscando diminuir custos na realização de políticas determinadas.
De acordo com os termos da Circular BACEN no 3.978/2020, admite-se a adoção de política de prevenção à lavagem de dinheiro única por conglomerado
- coletivo
- empresarial
- federativo
- associativo
- prudencial
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Gabarito
Errado
Comentário do professor
A Circular BCB nº 3.978/2020 permite a adoção de política única de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por conglomerado prudencial.
Conglomerado prudencial é o grupo de entidades financeiras sujeitas à supervisão consolidada do Banco Central, o que autoriza uma política centralizada para uniformizar controles, procedimentos e responsabilidades.
Essa opção visa reduzir duplicidade de normas e custos, garantindo governança integrada e tratamento homogêneo de riscos. Contudo, cada instituição do conglomerado mantém a obrigação de implementar e operar os controles em sua esfera.
Portanto, a expressão correta no enunciado é prudencial, conforme previsão expressa no art. 4º da Circular.
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