Questão FC224095
De acordo com a Carta-Circular Bacen n° 3.542/2012, são consideradas situações relacionadas com operações em espécie, em moeda estrangeira e cheques de viagem aquelas negociações d
Combate à lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores.
CESGRANRIO · 2018
De acordo com a Carta-Circular Bacen n° 3.542/2012, são consideradas situações relacionadas com operações em espécie, em moeda estrangeira e cheques de viagem aquelas negociações de moeda estrangeira em espécie que não apresentem compatibilidade com a natureza declarada da operação em municípios localizados em determinadas regiões. As regiões a que se refere a Carta-Circular são regiões de
- metrópoles
- densidade baixa
- fronteira
- limitações
- comércio
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Gabarito
Certo
Comentário do professor
De acordo com a Carta‑Circular Bacen nº 3.542/2012, estão incluídas entre as situações relativas a operações em espécie em moeda estrangeira e cheques de viagem aquelas negociações realizadas em municípios situados em regiões de fronteira quando apresentem incompatibilidade com a natureza declarada da operação.
Essa previsão decorre do maior risco de fluxos transfronteiriços atípicos — como remessas não justificadas, contrabando ou tentativa de ocultação de origem dos recursos — em áreas fronteiriças.
Na prática, bancos e casas de câmbio devem identificar e monitorar essas transações e, quando houver indícios de irregularidade ou ausência de fundamento econômico, proceder à comunicação ao Coaf, nos termos da norma.
Por esse motivo a resposta correta é fronteira.
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