Um consultor financeiro capta clientela para investir em instituição financeira legalmente autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, sendo eficiente na sua atividade. Em

Gabarito

A

Comentário do professor

Alternativa correta: A alternativa "A" está correta, pois a Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020, estabelece diretrizes para o monitoramento de operações financeiras. No contexto da lavagem de dinheiro, a identificação de operações que não condizem com a capacidade financeira do cliente é um indício de suspeita que deve ser monitorado pelas instituições financeiras. O monitoramento é essencial para detectar atividades anormais e possibilitar a adoção de medidas preventivas e corretivas, conforme previsto na Lei nº 9.613/1998 e na normativa do Banco Central.

Alternativas incorretas:

B: A alternativa "B" está incorreta, pois o bloqueio é uma medida mais drástica que deve ser aplicada em situações específicas e não é o primeiro passo após a identificação de indícios de lavagem de dinheiro. O monitoramento deve preceder qualquer bloqueio de contas ou ativos.

C: A alternativa "C" está incorreta, pois a interdição refere-se a um processo que envolve a impossibilidade de realizar atividades financeiras, o que não se aplica diretamente ao caso de indícios de lavagem de dinheiro que requerem apenas monitoramento inicial.

D: A alternativa "D" está incorreta, já que a exclusão implica retirar o cliente da base de dados ou do relacionamento com a instituição, o que é uma medida extrema e não o procedimento inicial quando há indícios de operações suspeitas.

E: A alternativa "E" está incorreta, pois a análise é uma etapa que ocorre após o monitoramento. O monitoramento é o processo contínuo de observação das operações, enquanto a análise deve ser feita para decidir as ações a serem tomadas posteriormente.