Flashcard FC511941
Quais sinais ou indicadores apontam para risco de atividades ilícitas em uma IF?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Quais sinais ou indicadores apontam para risco de atividades ilícitas em uma IF?
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Resposta
Indicadores são padrões e anomalias que, isoladamente ou em conjunto, sugerem a necessidade de aprofundamento investigativo.• Movimentações incompatíveis: transações desproporcionais à renda declarada
• Estruturação: depósitos fracionados para evitar controles ou limites
• Uso de terceiros: transferências a laranjas e empresas interpostas
• Operações internacionais: remessas recorrentes a paraísos fiscais ou entidades opacas
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca normalmente pede que você identifique indicadores típicos de lavagem de dinheiro, então memorize exemplos práticos como estruturação e uso de terceiros.
• Fique atento porque podem aparecer alternativas com sinais genéricos; prefira as que detalham incoerência entre renda e movimentação.
• Outro ponto frequente são operações internacionais, portanto destaque remessas a jurisdições sigilosas como fator de risco.
• Lembre-se de que um indicador isolado não prova ilícito, mas justifica aprofundamento e cruzamento de dados.
Conteúdo do catálogo FC Concursos · Atualizado em