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Como definir Depósito no Modelo DIGA?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Como definir Depósito no Modelo DIGA?
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Resposta
Depósito descreve a transferência de recursos para guarda de terceiros ou para instituições, com objetivo de movimentar, ocultar ou proteger a origem do dinheiro.• Caracteriza-se por transferências bancárias, abertura de contas em nome de terceiros, remessas internacionais e uso de contratos de comodato ou guarda
• Indica intenção de dissociar a posse física do agente, facilitando ocultação ou dispersão do patrimônio
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca geralmente apresenta situações práticas com movimentações e pede para identificar se há depósito; analise titulares das contas e movimentações.
• Fique atento porque é comum confundir depósito com investimento quando há rendimento; verifique a finalidade e o controle da conta.
• Outro ponto importante é a utilização de terceiros, que costuma aparecer em questões sobre intermediação de valores.
• Lembre-se de checar documentos formais, como contratos e extratos, para diferenciar mera guarda de operação econômica.
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