Flashcard FC511976
O que é smurfing ou estruturação em lavagem de dinheiro?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
O que é smurfing ou estruturação em lavagem de dinheiro?
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Resposta
Smurfing é a divisão de valores significativos em várias operações de menor valor para evitar a comunicação obrigatória aos órgãos de controle.• Finalidade: ocultar a origem ilícita dos recursos e escapar de relatórios automáticos
• Forma comum: múltiplos depósitos ou saques abaixo de limites de monitoramento
• Resultado prático: dispersão dos recursos em contas, instrumentos ou terceiros para dificultar o rastreamento
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Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca geralmente cobra uma definição objetiva do conceito, pedindo identificação da técnica de fracionamento.
• Fique atento porque costumam confundir com operações legais de baixo valor, então destaque a intenção de ocultação.
• Outro ponto que aparece frequentemente é a finalidade: evitar comunicação ao órgão competente, portanto relacione técnica e objetivo.
• Lembre-se de diferenciar a técnica do contexto penal ou administrativo para não errar alternativas que misturam conceitos.
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