Flashcard FC511978
Quais são os principais indicadores ou red flags de estruturação?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Quais são os principais indicadores ou red flags de estruturação?
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Resposta
Indicadores de estruturação são sinais objetivos que sugerem fracionamento intencional para burlar controles.• Repetição de depósitos ou saques logo abaixo do limite de comunicação
• Movimentações frequentes sem relação com o perfil econômico do cliente
• Depósitos oriundos de múltiplas agências, cidades ou pessoas sem nexo comercial
• Uso intenso de espécie, seguido por transferências rápidas para outros nomes ou contas
• Contas com entrada e saída quase imediata de recursos, sem justificativa econômica
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca geralmente pede que você reconheça padrões transacionais típicos, então decore exemplos práticos.
• Fique atento porque questões podem propor casos com múltiplos sinais; identifique o conjunto de indicadores.
• Outro ponto comum é a comparação entre perfil do cliente e comportamento, então use a razoabilidade como critério.
• Lembre-se de relacionar sinais de alerta com obrigação de comunicação para não confundir análise e ação.
Conteúdo do catálogo FC Concursos · Atualizado em