Flashcard FC511980
Quais são as obrigações das instituições financeiras diante de indícios de estruturação?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Quais são as obrigações das instituições financeiras diante de indícios de estruturação?
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Resposta
Obrigações das instituições envolvem identificação, monitoramento e comunicação de operações suspeitas aos órgãos competentes.• Implementar políticas de KYC e due diligence para conhecer o cliente e sua atividade econômica
• Monitorar transações e gerar alertas quando padrões de estruturação são detectados
• Comunicar operações suspeitas e operações relevantes ao COAF/Unidade de Inteligência Financeira (UIF) conforme normativos
• Preservar registros e colaborar com investigações administrativas e criminais quando solicitado
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca geralmente pergunta sobre deveres de compliance, então decore etapas: KYC, monitoramento, comunicação.
• Fique atento porque costumam incluir alternativas que confundem prazos e responsabilidades, então foque na sequência lógica.
• Outro ponto que aparece é a necessidade de preservação de documentos, importante para investigações futuras.
• Lembre-se de que a obrigação de comunicar depende de suspeita racional, não de certeza absoluta.
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