Flashcard FC511981
Como diferenciar smurfing das fases clássicas da lavagem de dinheiro?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Como diferenciar smurfing das fases clássicas da lavagem de dinheiro?
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Resposta
Smurfing é uma técnica que se encaixa principalmente na fase de colocação e, às vezes, na de estratificação ou layering.• Colocação: fracionamento de numerário para introduzi-lo no sistema financeiro sem levantar suspeitas
• Estratificação: movimentações repetidas e transferências entre contas para afastar a origem ilícita
• Integração: quando os recursos retornam ao circuito econômico como aparentes valores lícitos, após várias camadas
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca costuma pedir a classificação da técnica nas fases da lavagem, então associe smurfing à colocação/estratificação.
• Fique atento porque perguntas de múltipla escolha podem oferecer fases similares; aplique exemplos práticos para escolher.
• Outro foco é a identificação do objetivo de cada fase, então decore as finalidades: esconder, distanciar, legitimar.
• Lembre-se de que uma mesma operação pode cumprir papéis em fases distintas, avalie o contexto.
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