Flashcard FC511983
Quais controles internos ajudam a detectar smurfing nas instituições?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Quais controles internos ajudam a detectar smurfing nas instituições?
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Resposta
Controles internos combinam regras de monitoramento, tecnologia e processos de investigação interna para identificar estruturação.• Regras de monitoramento com parâmetros dinâmicos que detectam padrões de fracionamento e dispersão
• Sistema de alertas e análise de redes que correlacionam contas, beneficiários e pontos geográficos
• Revisões manuais e investigação por unidade de compliance para validar alertas automatizados
• Treinamento contínuo de funcionários para reconhecer comportamentos atípicos e registrar suspeitas corretamente
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca costuma avaliar conhecimento prático de controles, então destaque tecnologia mais investigação humana.
• Fique atento porque questões podem contrapor eficiência do sistema à necessidade de diligência humana; responda que ambos são complementares.
• Outro ponto comum é a exigência de formação e processos documentados, então mencione o papel do compliance.
• Lembre-se de que a mera existência de sistema não exime a instituição da responsabilidade de agir sobre alertas.
Conteúdo do catálogo FC Concursos · Atualizado em