Flashcard FC511989
O que são indicadores de suspeita e como identificá-los?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
O que são indicadores de suspeita e como identificá-los?
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Resposta
Indicadores de suspeita são sinais ou padrões que sugerem que uma operação pode estar vinculada a ilícitos financeiros, exigindo comunicação ao COAF.• Movimentação incompatível com a atividade econômica ou com o patrimônio declarado do cliente
• Operações estruturadas para ocultar origem, como fracionamento de depósitos em dinheiro
• Transferências a ou de jurisdições de alto risco sem justificativa econômica plausível
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca geralmente cobra questões de múltipla escolha com exemplos de indicadores para selecionar os que configuram suspeita real.
• Fique atento porque alternativas tentam confundir movimentação atípica com mera irregularidade documental, então foque na incompatibilidade econômica.
• Outro ponto importante é reconhecer operações com contornos de ocultação ou dissimulação, que são frequentemente exploradas em itens práticos.
• Lembre-se de distinguir indícios objetivos de mera hipótese sem elementos factuais, isso evita erros em questões de aplicação prática.
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