Flashcard FC511995
Quais exemplos práticos de movimentações atípicas costumam justificar um reporte ao COAF?
Detecção de fraudes, Lavagem de dinheiro, Ocultação de bens e Falsificação de documentos contábeis
Quais exemplos práticos de movimentações atípicas costumam justificar um reporte ao COAF?
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Resposta
Movimentações que destoam do perfil econômico do cliente ou que indicam tentativa de ocultação são exemplos práticos que costumam justificar comunicação ao COAF.• Depósitos em espécie fracionados para evitar controles e relatórios automáticos
• Transferências internacionais sem justificativa econômica para destinos de alto risco • Compras de ativos com financiamento incompatível com renda declarada do cliente
Como a banca pode cobrar na prova:
• A banca geralmente apresenta cenários práticos e pede selecionar quais operações caracterizam movimentação atípica, por isso treine com exemplos.
• Fique atento porque alternativas podem apresentar operações atípicas sem elementos de suspeita, então foque em sinais de ocultação ou incompatibilidade econômica.
• Outro ponto importante é identificar operações internacionais com indícios de evasão de controles, tema que aparece com frequência em questões de aplicação.
• Lembre-se de relacionar o perfil do cliente ao valor e à natureza da operação para avaliar a necessidade de comunicação, abordagem frequentemente cobrada em provas.
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