Questão FC643219
Em uma investigação de lavagem de dinheiro, a fase de Integração é a mais difícil de ser detectada. Essa fase se caracteriza por:
Sem classificação
IBADE · 2026
Em uma investigação de lavagem de dinheiro, a fase de Integração é a mais difícil de ser detectada. Essa fase se caracteriza por:
- a colocação inicial do dinheiro ilícito no sistema financeiro.
- a movimentação dos recursos por meio de transações complexas para disfarçar sua finalidade.
- o retorno dos recursos ao criminoso, por meio de aplicações financeiras.
- a falsificação de documentos contábeis para justificar a origem dos recursos.
- a utilização de empresas fictícias para realizar as transações.
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Gabarito
Certo
Comentário do professor
A alternativa indica a fase de integração, quando os valores ilícitos retornam ao criminoso com aparência de licitude. Após terem sido fragmentados e dissimulados, os recursos são reapresentados ao mercado por meio de operações que geram documentação e origem convincente.
Exemplos comuns incluem aplicações financeiras em produtos bancários, compra e venda de ativos, participação societária que passe a justificar rendimentos, recebimento de dividendos ou empréstimos simulados. Essas operações permitem ao agente usufruir dos recursos como se fossem legítimos.
Essa etapa é difícil de detectar porque os valores circulam em canais formais e transitam por registros contábeis e bancários, o que dificulta a distinção entre renda lícita e resultado de atividade criminosa.
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