Questão FC841116
A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de atividades ilícitas. Para ajudar na prevenção e combate a esse tipo de crime,
Lei nº 9.613/1998 - Lavagem de Dinheiro
CESGRANRIO · 2012
A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de atividades ilícitas. Para ajudar na prevenção e combate a esse tipo de crime, a Lei no 9.613/1998, dentre outras ações, determina que as instituições financeiras devem
- identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado.
- identificar as cédulas de dinheiro, mantendo seu registro atualizado.
- instalar portas eletrônicas com detector de metais.
- instalar câmeras nos caixas eletrônicos.
- proibir o uso de telefone celular nas agências bancárias.
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Gabarito
A
Comentário do professor
Alternativa A está amparada pela Lei nº 9.613/1998. O Art. 10, inciso I determina que as instituições financeiras devem identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado, segundo as instruções das autoridades competentes.
Essa obrigação corresponde ao procedimento de know your customer (KYC), essencial para prevenir e detectar operações vinculadas à lavagem de dinheiro. Um cadastro correto e atualizado facilita a verificação de identidade, o monitoramento de padrões transacionais e o cruzamento de informações.
Além disso, o cadastro atualizado permite atender prontamente às requisições dos órgãos reguladores e ao compartilhamento de informações para investigação, respeitando o sigilo legal quando aplicável.
Portanto, identificar clientes e manter seus dados atualizados é dever legal e medida prática de prevenção e controle do crime de lavagem de dinheiro.
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